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Versicherungsmakler, das Beratungsprotokoll

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Dübbert & Partner - DAS Netzwerk - Ausgezeichnet mit dem Innovationspreis-IT Best of 2012 und 2013

DAS Netzwerk Dübbert und Partner

ist ein Zusammenschluss von Experten der einzelnen Fachbereiche (Makler). Das Beratungsprotokoll wurde mit dem "Sachwalter-Urteil", Bundesgerichtshofs aus 1985 (BGH 22.05.1985 – IVa ZR 190/83), zum zwingenden Muss, will der Mandant seiner Rechte und der Makler seiner Haftung gerecht werden. Ihre Fragen: zum Kontaktformular. Beratungsprotokoll

Maklerhaftung

Jeder Makler, der sich seiner Haftung seinen Mandanten gegenüber bewusst ist, wird verantwortungsvoll im Sinne seiner Mandanten handeln. Da der Versicherungsmakler aber nun als "Sachwalter des Kunden" auftritt (nicht Handlanger der Versicherungen ist) sind die meisten vorgefertigten Beratungsprotokolle Makulatur. Denn die meisten Beratungsprotokolle dienen ausschließlich dem reine Produktverkauf. Der Versicherungsmakler hat aber eine weitgreifendere Funktion als ein Produkt zu verkaufen. Es sei denn, der Kunde wünscht dies ausschließlich. Damit ist, mit dem vorgefertigten Beratungsprotokoll aber auch nicht genüge getan. Der Beratungsverlauf, die Wünsche, die Ziele und der Bedarf des Kunden muss ermittelt werden und im Beratungsprotokoll so auch definiert werden 

Beispiel aus dem Alltag

 

Die große Wechselwelle in der KFZ-Versicherung beginnt alle Jahre im Herbst. Wenn der Kunde nur seine KFZ Versicherung neu ausrichten will, so müsste im Beratungsprotokoll auch stehen (im Maklermandat auch), dass zu allen anderen Versicherungen und Absicherungen des Kunden keine Beratung gewünscht ist und der Kunde dies ausdrücklich dem Versicherungsmakler so erklärt hat. Der Kunde und der Versicherungsmakler sollten das Beratungsprotokoll unterschreiben. Der Mandant erhält dieses Beratungsprotokoll für seine Unterlagen der Versicherungsmakler behält ebenfalls eine Kopie.